Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Malina Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με την άδειά μας από την αρμόδια αρχή της Curaçao. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (Antillephone N.V., αριθμός 8048/JAZ2016-064) και συμμορφωνόμαστε με τις υποχρεώσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος που προβλέπει το κανονιστικό πλαίσιο της εν λόγω δικαιοδοσίας. Ο κάτοχος της άδειας, Araxio Development N.V., λειτουργεί το καζίνο από το 2019.

Στο πλαίσιο αυτό, ορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει το πρόγραμμα AML, εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας και εφαρμόζουμε μέτρα ανίχνευσης ύποπτων συναλλαγών. Σε περίπτωση υπόπτης δραστηριότητας, έχουμε την υποχρέωση να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία, πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση, και επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν υπάρξουν ένδειξεις ύποπτης δραστηριότητας.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία, σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης, όπως λογαριασμός ρεύματος ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους κωδικούς), ή screenshot του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή κρυπτονομίσματος με ορατό το όνομά σας.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η υποβολή εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας, στην ενότητα επαλήθευσης. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 72 ωρών και σας ενημερώνουμε με email για το αποτέλεσμα. Τα αρχεία μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση, σύμφωνα με τον GDPR.

Τα βήματα είναι τα εξής:

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση».
• Ανεβάστε φωτοτυπία του εγγράφου ταυτότητας και απόδειξη διεύθυνσης.
• Προσθέστε την απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• Περιμένετε την επιβεβαίωσή μας εντός 24 έως 72 ωρών.
• Σε περίπτωση προβλήματος, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] ή μέσω live chat 24/7.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή το επίπεδο στοιχηματισμού σας υπερβούν συγκεκριμένα εύρηα, μπορεί να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. Πρόκειται για υποχρεωτικό βήμα του πλαισίου AML και όχι για αμφισβήτηση της δραστηριότητάς σας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή τραπεζικές κινήσεις που τεκμηριώνουν την προέλευση των χρημάτων.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα τις συναλλαγές όλων των λογαριασμών για μοτίβα που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος, όπως ασυνήθιστα μεγάλα ποσά, ταχείες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων ή πολλαπλοί λογαριασμοί από την ίδια συσκευή. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την καταβολή, εφόσον αυτό είναι τεχνικά εφικτό.

Τα βασικά όρια που εφαρμόζουμε:

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλουμε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν τα έγγραφα απορριφθούν, αναστέλλουμε την ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό σας μέχρι την επίλυση. Ο λογαριασμός μπορεί να τεθεί σε παύση, με δικαίωμα ανάληψης του υπολειπόμενου υπολοίπου μετά την επαλήθευση.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως πλαστά έγγραφα, πολλαπλοί λογαριασμοί ή ύποπτες συναλλαγές, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να υποβάλουμε αναφορά στην αρμόδια αρχή. Ο καλύτερος τρόπος αποφυγής οποιουδήποτε περιορισμού είναι η έγκαιρη και πλήρης επαλήθευση.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία AML της δικαιοδοσίας μας. Ο σκοπός είναι αποκλειστικά η τυχαίος έλεγχος από τις ρυθμιστικές αρχές και η τεκμηρίωση της συμμόρφωσής μας.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφάλεια. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης, διόρθωσης και διαγραφής των δεδομένων σας σύμφωνα με τον GDPR, εκτός όπου οι νομοθετικές υποχρεώσεις μας το απαγορεύουν.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων στο Malina Casino;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την υποβολή όλων των εγγράφων. Σε περιόδους μεγάλης επισκεψιμότητας μπορεί να καθυστερήσουμε ελαφρώς, αλλά σας ενημερώνουμε πάντα με email.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πρέπει η κάρτα μου να είναι στο όνομά μου;

Ναι. Οι καταθέσεις και οι αναλήψεις πρέπει να γίνονται από μεθόδους πληρωμής που ανήκουν σε εσάς. Η χρήση τρίτων λογαριασμών οδηγεί σε παύση της ανάληψης.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Η νομοθεσία κατά του ξεπλύματος χρήματος μάς υποχρεώνει να τεκμηριώνουμε την προέλευση μεγάλων ποσών. Δεν αφορά τη φορολογική σας κατάσταση, μόνο τη συμμόρφωση του καζίνο.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά μου;

Μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση και είναι ορατά μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.